O fluxo de caixa é um tipo de ferramenta usada para o controle da movimentação financeira da empresa em um determinado período de tempo. Para isso, devem-se considerar todas as entradas e saídas de dinheiro a partir de registros detalhados, possibilitando assim instrumentos de verificação e análise para sua empresa.
Para que o fluxo de caixa seja eficiente e possibilite informações reais sobre a saúde financeira do seu negócio, é indispensável que todas as receitas e despesas sejam identificadas e registradas, por menores que sejam.
Somente desta forma, será possível ter uma visão precisa sobre o cenário financeiro do negócio, o que possibilitará tomadas de decisões mais assertivas e desenvolvimento de estratégias que acompanhem o momento da empresa.
Muitas empresas iniciam seus fluxos de caixa em planilhas simples, no entanto, de acordo com o crescimento do negócio, esse controle tende a ficar mais complexo, o que exigirá ferramentas mais completas que ofereçam soluções de integração entre setores, automatização de lançamentos, dentre outros.
Para isso, existem no mercado sistemas de gestão online, soluções completas como a Aliar Sistemas desenvolvidas para atender as necessidades específicas de cada tipo de negócio.
Não há como qualquer tipo de empresa prosperar sem que mantenha um controle efetivo das suas finanças, e este é sem dúvidas o principal papel do fluxo de caixa – mas não se resume apenas a isso.
É por meio de todo o histórico de registros de movimentações possibilitado pelo fluxo de caixa que o gestor terá dados para analisar e avaliar o real momento financeiro da empresa e desenvolver estratégias de crescimento. Assim como medidas preventivas com o intuito de evitar, por exemplo, um caixa negativo.
Além disso, o fluxo de caixa oferecerá ao empreendedor dados valiosos que permitirão reflexões do tipo:
. Previsões financeiras – quanto de dinheiro a empresa terá em caixa no período de curto, médio e longo prazo?
. Entendimento dos prazos de pagamentos
. É possível oferecer mais prazo de pagamento para os clientes?
. Será necessário renegociar os prazos de pagamento com os fornecedores?
. Qual o saldo atual da empresa? Existe dinheiro disponível?
Por meio destas reflexões e de outras informações oferecidas pelo fluxo de caixa, o empreendedor consegue identificar gargalos financeiros e compreender onde será necessário maior investimento e onde está sendo gasto mais que o necessário.
Mas não é apenas para o setor financeiro da empresa que o fluxo de caixa é uma ferramenta valiosa. Este instrumento, quando utilizado de forma certa e constante pode trazer benefícios para diversos âmbitos do seu negócio, conforme exemplos listados abaixo:
. Suporte na tomada de decisões e aumento da eficiência – por meio dos dados fornecidos pelo fluxo de caixa o gestor se sentirá mais seguro de tomar decisões que serão mais assertivas;
. Melhor direcionamento das ações de marketing e vendas – por meio do fluxo de caixa é possível projetar investimentos e rendimentos futuros, encontrando despesas que podem ser reduzidas ou que são desnecessárias, sem que a operação seja prejudicada. Esta economia gerada possibilitará o redirecionamento do dinheiro para outras áreas da empresa mais necessitadas.
O fluxo de caixa pode ser realizado de diferentes maneiras. Como já dito no início do texto, investir em um software de gestão é a melhor das opções, no entanto aqui vou trabalhar com a hipótese de que talvez este investimento ainda seja inviável para seu negócio e então mostrarei como fazer o fluxo de caixa usando planilhas.
Para usar planilhas, você pode fazer a sua do zero ou buscar na internet modelos prontos gratuitos que podem ajudar bastante. O importante aqui é saber que, caso decida desenvolver a sua própria planilha, é fundamental se certificar de que não está deixando nenhum elemento essencial de fora.
Dito isso, é necessário que alguns passos sejam seguidos, com uma periodicidade definida, para que você obtenha sucesso com o seu fluxo de caixa. Confira abaixo quais são os 6 passos indispensáveis para um fluxo de caixa eficiente:
É necessário que haja uma diferenciação do que são receitas e despesas em sua planilha de fluxo de caixa. Para que essa diferenciação seja facilmente identificada, uma boa sugestão é usar cores que indiquem se está positivo ou negativo.
Provavelmente, se você utilizar um software de gestão para realizar seu fluxo de caixa a ferramenta disponibilizará recursos que facilitem essa identificação.
Este é um passo muito importante para que o seu fluxo de caixa funcione. Gaste tempo definindo as categorias de cada movimentação, pois elas serão a base dos relatórios criados posteriormente.
Uma boa dica é categorizar as receitas de acordo com suas atividades e os recebimentos seguindo a dinâmica do seu negócio, que varia muito de acordo com o segmento da empresa.
Gastos mensais como internet, aluguel, taxas e outros podem ser registrados no seu fluxo de caixa como conta a pagar nos próximos meses. Desta forma, você terá o saldo real sobre o caixa e definirá estratégias em relação a essa média fixa de gastos pré-determinada, assim como terá ciência das despesas fixas dos próximos meses.
Normalmente, os salários de funcionários também são classificados como despesas fixas, no entanto a definição do que é despesa fixa e variável irá alternar de acordo com cada tipo de empresa.
Uma boa forma de se organizar e não ficar perdido diante de tantos números e operações financeiras é separando as movimentações de acordo com suas categorias e origens. Lembre-se de que todas, absolutamente todas, as movimentações que forem feitas na sua empresa devem ser lançadas na sua planilha de fluxo de caixa.
Para organizar as informações, o indicado é usar colunas diferentes para as entradas e saídas e por categorias também, assim como deverá existir a separação por mês. Desta forma, a sua planilha de fluxo de caixa ficará mais organizada e você terá mais facilidade para analisar as informações contidas nela.
Assim como saber as suas despesas é importante, ter conhecimento do que você tem a receber também é fundamental. Em alguns modelos de negócio, a empresa nem sempre têm o recebimento no ato da entrega do produto ou do serviço, assim ter controle sobre isso é essencial para que não leve prejuízo. Por isso, seu fluxo de caixa deve conter as contas a receber.
O recomendado é que você já vá lançando as contas a receber de acordo com sua categoria correta, para que evite retrabalho posteriormente uma vez que você só precisará marcar o lançamento como pago.
Certamente um dos maiores desafios do fluxo de caixa é a disciplina de atualizá-lo diariamente. O melhor aqui é que torne essa tarefa um hábito, por isso reserve um tempo do seu dia para inserir as informações na sua planilha de fluxo de caixa.
O indicado é que essa atualização seja feita diariamente, no entanto caso o seu negócio tenha menos movimentações, poderá realizar a atualização semanalmente ou na periodicidade mais adequada, desde que não se esqueça dessa obrigação.
No artigo de hoje, buscamos apresentar para você argumentos que mostrem como uma boa gestão financeira é essencial para a longevidade de uma empresa. Para que essa gestão seja eficiente, o fluxo de caixa se faz necessário.
Não se engane, se você quer fazer seu negócio prosperar, não pode ignorar a necessidade de fazer um fluxo de caixa bem elaborado, e mais do que fazer, mantê-lo atualizado diariamente. São muitas as razões pelas quais você deve se dedicar a essa tarefa, mas talvez a mais importante delas seja para parar de perder dinheiro à toa.
Veja Ainda :
https://www.aliar.com.br/conteudo/onze-segredos-fidelizar-clientes-em-2020
https://meetime.com.br/blog/vendas/melhores-cursos-de-vendas/
Aliar G2 - software de gestão administrativa e comercial
Requisitos do sistema: Sistema operacional Windows / processador de dados Intel Core I3 ou similares
© 2020 Aliar Sistemas. Todos os direitos reservados